OPCVM : 8ème trimestre consécutif de décollecte

Les données du marché français de la gestion collective au 3ème trimestre, publiées par EUROPERFORMANCE font apparaître une nette accélération des ventes, en août et septembre, dans un contexte d’aggravation de la crise des dettes souveraines.   Particulièrement fort pour les actifs à long terme, recouvrant les catégories de trésorerie dynamique, obligations, actions, les OPCVM [...]

Excès de confiance et prise de risque : le cas des professionnels de la finance

CCR Asset Management a réalisé, en partenariat avec l’Université de Strasbourg et Morningstar, une intéressante étude sur la mesure de l’excès de confiance, la perception du risque et  ses conséquences sur la prise de risques des professionnels de la finance. L’étude a consisté à soumettre 64 investisseurs professionnels à des questions de culture générale et [...]

Engagement actionnarial, une pratique ISR prometteuse.

Novetich a publié en février 2011, une étude sur les pratiques d’engagement actionnarial : elle porte sur l’implication des investisseurs dans les décisions d’assemblées générales et dans le dialogue avec les entreprises pour faire évoluer leurs pratiques dans une logique d’actionnariat responsable,  dans les domaines de l’environnement, de la responsabilité sociale et de la gouvernance. Les [...]

Examens certifiés AMF : la règlementation est applicable depuis le 1er juillet

L’obligation, pour les prestataires de services d’investissement (PSI), de s’assurer que leurs collaborateurs exerçant certaines fonctions disposent d’un niveau de connaissances règlementaires suffisant est rentrée en vigueur au 1er juillet 2010. Ce dispositif s’applique aux personnes nouvellement embauchées, vendeurs, gérants de portefeuilles, responsables post-marché, responsables de la compensation, négociateurs, responsables de la conformité et analystes [...]

Les taux garantis de l’assurance vie désormais mieux encadrés

L’arrêté qui modifie les modalités selon lesquelles les assureurs vie peuvent proposer des taux garantis est entré en vigueur le 1er août. Il vise à encadrer des pratiques commerciales jugées trop agressives, susceptibles de mettre en cause à la fois l’équité entre les assurés et la situation prudentielle des assureurs, qui, dès lors, pourraient ne [...]

Dynamiser son activité commerciale

« Au delà des talents individuels, la dynamique de l’action commerciale est avant tout une affaire de méthode et d’organisation . Surtout pour des gestionnaires indépendants, isolés , pour qui le capital le plus rare et le plus précieux est le temps ! • Les conditions nécessaires pour créer une vraie dynamique commerciale sont autant d’ordre psychologique qu’organisationnel. [...]

Zoom sur la clientèle des conseillers en gestion de patrimoine indépendants : profils et comportements

Par Thierry LEBIZAY et Philippe HONORE « Philippe HONORE , HEC, consultant, responsable de l’enseignement du marketing au Master de Banque Finance Assurance de PARIS X Nanterre, et Thierry LEBIZAY, MBA INSEAD, fondateur en 1997 de l’institut d’études marketing TLB, nous proposent une analyse des profils et comportements des clients des CGPI à partir de l’étude [...]